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Inversión Retiro HSBC

 

HSBC en alianza con Mapfre traen para nuestros clientes Inversión Retiro HSBC, un producto diseñado para hacer crecer el patrimonio mediante la combinación de un seguro de vida y una inversión a largo plazo con atractivos beneficios fiscales.

Usted podrá elegir alguno de los 3 planes con diferentes beneficios fiscales, de acuerdo a sus necesidades para el retiro:

  • Plan Personal de Retiro
  • Plan Inversión
  • Plan Jubilación

Además podrá realizar aportaciones adicionales a su póliza cuando lo desee a través de aportaciones periódicas y / o extraordinarias

Cambiar la distribución de su inversión  en los fondos del portafolio vigente a lo largo de la vida de la póliza sin costo (2 veces por año)

Contará con un portal de autoservicio para administrar y monitorear el manejo de su póliza

No existen penalizaciones por retiro total anticipado (únicamente las implicaciones fiscales correspondientes aplicables de acuerdo con la Ley en Vigor)

 

Características:

Inversión Retiro tiene 3 planes con diferentes beneficios fiscales:

Plan "Personal de Retiro“ (PPR)

Este plan esta diseñado para que realicen deducciones fiscales anualmente, ya que brinda el beneficio de deducir en su declaración anual todas las aportaciones que haga en su PPR, hasta el 10% de sus ingresos anuales acumulables sin exceder 5 UMAS elevadas al año(1), así como recibir las aportaciones más los rendimientos exentos de impuestos al finalizar el plazo y / o cumplir 65 años hasta la cantidad equivalente a 90 UMAS elevadas al año(2).

 

Plan "Inversión"

Diseñado para aquellos inversionistas de largo plazo que buscan maximizar los beneficios fiscales, las cuales de acuerdo a la Ley del Impuesto Sobre la Renta podrán estar exentas de impuestos al cumplir la edad de 60 años, haber pasado 5 años con el plan y recibir su inversión totalmente libre de impuestos sin límite

 

Plan "Jubilación Diferido"

Tiene como objetivo generar una inversión que podrá ser utilizada al momento del retiro, además podrá deducir de impuestos $152,000(3) del total de las aportaciones anuales de acuerdo a la Ley del Impuesto sobre la Renta vigente y al final del plazo sólo se retendrá el 35% del valor del fondo acumulado

 

Fondos: 

Los fondos de inversión: Usted puede elegir cambiar la distribución de sus aportaciones entre tres opciones de fondos(4) de inversión con base en su perfil de riesgo.

Perfiles de Inversión
Perfiles de Inversión
Descripción del fondo
Límite de Volatiliad
F1+

100 %Deuda

0% Renta Variable

3%
F3

58% Deuda

42% Renta Variable

8%
F4

40% Deuda

60 Renta Variable

10%
DOL Deuda en Moneda Extranjera NA
RV Renta Variable Mexicana NA

La suma del porcentaje de distribución de los diferentes fondos deberá ser del 100%.

Seguro

 

Cobertura por Fallecimiento: Los beneficiarios recibirán el 1% del fondo acumulado al fallecimiento más el fondo de ahorro acumulado(5) en caso que el asegurado fallezca por muerte natural o por enfermedad (límite de $50,000 M.N)

Cobertura por Muerte accidental: Los beneficiarios recibirán el 20% del fondo acumulado al fallecimiento más el fondo de ahorro acumulado en caso que el asegurado fallezca por muerte accidental (límite de $50,000 M.N)

¿Cómo Adquirirlo?

Adquiera hoy mismo su Inversión Retiro HSBC con su ejecutivo Premier, para elegir el plan que más se adapte a sus necesidades

Requisitos de Contratación 

  • Cliente HSBC Premier
  • Cobertura Nacional
  • Edades de aceptación en función del Plan seleccionado:

Plan Personal de Retiro: desde 18 hasta 70 años

Plan Inversión: desde 18 hasta 70 años

Plan Jubilación Diferido: desde 18 hasta 70 años

  • Edades alcanzadas de retiro:

Plan Personal de Retiro: hasta 80 años

Plan Jubilación Diferido: hasta 80 años

Plan Inversión: hasta 99 años

  • Plazo mínimo de acuerdo al plan:

Plan Personal de Retiro: 1 año

Plan Inversión: 5 años

Plan Jubilación Diferido: 1 año

Consulta

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